近年來，人工智慧（AI）的發展日新月異，其中大型語言模型（LLM）的進步更是引領了各行各業的革新。在金融領域，AI Agent 的出現，正逐漸改變著傳統的金融服務模式，為客戶帶來更智慧、更便捷的體驗。台灣的金融業者也紛紛投入 AI Agent 的研究與應用，其中，國泰金、玉山金與輝達（NVIDIA）的合作，更為台灣金融業的 AI Agent 發展樹立了標竿。

台灣金融業 AI Agent 崛起：國泰金、玉山金與 NVIDIA 攜手打造智慧金融新時代

國泰金如何運用 NVIDIA NeMo 平台打造 AI Agent？
國泰金與輝達（NVIDIA）合作，採用 NVIDIA NeMo 平台訓練 AI 語言模型，打造台灣金融代理。國泰金將利用台灣本地金融授信知識、法規文獻及實務案例等做為訓練語料，並在模型上利用 NVIDIA NeMo 框架進行預訓練、微調等技術手法，藉 NVIDIA 的加速運算完成 70 至 80 億參數量的大型語言模型訓練。國泰金更利用知識蒸餾與 NVIDIA NeMo Curator 框架，擴增訓練資料達 4 至 5 倍，大幅縮短資料準備時間，輔以 NVIDIA TensorRT 框架加速模型評估流程，打造出能精準回應進階金融問答、並具備通過進階授信人員證照考試能力的 AI Agent，展現 AI 在金融領域的應用潛力。

玉山金的 AI Agent 發展策略為何？
玉山金與輝達（NVIDIA）合作，推出「打造全方位金融 AI：驅動理財與防詐創新」的兩大 AI 核心計畫，以更智慧、更快速的服務提升客戶體驗。玉山金將打造全新 AI Agent 平台，透過單一對話介面整合多元專業代理人，並以標準化架構加速開發與安全測試。同時，導入 NVIDIA H100 GPU 與 NeMo，大幅提升運算效能，有效降低成本。在生成式 AI 方面，玉山金也將在確認技術可行、安全可靠後，後續將與主管機關在金融科技產業聯盟的架構下討論相關標準，穩健推動對外服務。

中國信託如何應用 AI 技術？
中國信託長期專注耕耘數位轉型工程，策略發展兩大主軸 Digital End-to-End 與 Banking Everywhere，並推動智能化轉型工程，希望全面走向 Intelligent anytime，建構以 AI 為引擎，持續推進中國信託永續變革，包含在「客戶體驗」、「流程效率」及「科技守護」三大領域進行突破。中國信託積極布局 AI 基礎相關建置，包含 NVIDIA GPU、數據與 AI 平台，目前大量運用 AI 科技在內部效率提升、風險控管等議題，例如研發防詐科技大幅提升阻詐效能，並持續與 NVIDIA 進行技術交流與合作，以提升大語言模型的運算效能，加速研發金融場景生成式 AI 應用落地。

AI Agent 在金融領域的應用

AI Agent 在金融領域的應用範圍廣泛，包括：

• 客戶服務： AI Agent 可提供 24 小時全天候的客戶服務，解答客戶問題、處理簡單的交易，並根據客戶需求提供個性化的服務建議。
• 風險管理： AI Agent 可分析大量數據，識別潛在的風險，並提供預警和防範措施，提升金融機構的風險管理能力。
• 投資理財： AI Agent 可根據客戶的風險偏好和財務狀況，提供投資建議，協助客戶進行理財規劃。
• 詐欺偵測： AI Agent 可分析交易數據，偵測異常行為，有效防範金融詐騙。
• 自動化流程： AI Agent 可自動化處理重複性高的任務，例如帳戶管理、交易處理等，提升金融機構的效率。

AI Agent 的優勢與劣勢分析

AI Agent 的優勢在於可以提供 24 小時全天候

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